Vereisten
Om een bankrekening in Italië te kunnen openen, moet er aan een aantal voorwaarden voldaan worden. In principe zou het voor iedereen mogelijk moeten zijn een Italiaanse bankrekening te openen, maar het kan zijn dat er wat regelwerk aan vooraf gaat. De vereisten voor Italianen, EU-burgers en niet EU-burgers verschillen van elkaar. De aanstaande rekeninghouder moet:
volwassen zijn
in het bezit zijn van een geldig paspoort of ander identiteitsbewijs
een fiscaal nummer hebben
nooit bankroet verklaard zijn. Het kan in dat geval mogelijk zijn een bankrekening te openen, maar het zal erg moeilijk zijn
Niet-EU-burgers moeten ook het feit dat ze in Italië wonen, kunnen bewijzen. Het bewijzen dat de aspirant-rekeninghouder in Italië leeft en/of werkt, kan door het laten zien van een arbeidscontract of een bewijs van aanmelding bij de gemeente. Bij het openen van een rekening moet de rekeninghouder zijn handtekening ´achterlaten´ in de bank. Er wordt een contract getekend alsmede een speciaal document voor handtekeningen, een ´specimen´. De bank kan dit document gebruiken om in de toekomst te controleren of een bepaalde handtekening wel van de rekeninghouder is.
Mensen die op het moment dat ze een Italiaanse rekening willen openen nog in het buitenland verblijven, kunnen het een en ander via de post regelen. Bij deze procedure is er een aanmeldingsformulier nodig (verkrijgbaar bij de bank), dat geheel ingevuld samen met een financiële referentie, een kopie van het paspoort en een geldig document om de handtekening van de aspirant-rekeninghouder te bewijzen, moet worden opgestuurd. Als dat alles wordt geaccepteerd moet er een overboeking naar de nieuwe rekening worden gedaan. Als de rekening eenmaal geopend is, kan het zijn dat de rekeninghouder iemand in Italië machtigt voor zijn of haar bankzaken. Deze procedure verschilt per bank, voor precieze informatie moet de bank geraadpleegd worden.
